Материал подготовлен редакцией РУБЛИ · RUBLI-0706
Дата погашения, прекращение обращения и поступление денег на доступный счёт — разные события. Проверка завершается сопоставлением документов и фактических зачислений.
Краткий ответ
Дата погашения, прекращение обращения и поступление денег на доступный счёт — разные события. Проверка завершается сопоставлением документов и фактических зачислений.
Что меняет решение
Отдельно учитывайте купон, возврат номинала, удержания и возможные задержки. При расхождении формулируйте вопрос по конкретному денежному потоку.
Практическая ситуация
Разложите поступление по погашению на номинал, купон и удержания. Сверьте отчёт и фактический денежный остаток; при расхождении задавайте вопрос о конкретной части.
Порядок действий
Сохраните условия погашения.
Сопоставьте отчёт и зачисления.
Запросите объяснение недостающего платежа.
Ошибка и её последствия
Считать исчезновение бумаги из портфеля подтверждением получения всех денег.
Результат проверки
Итог владения подтверждает полная сверка денежных потоков.
Частый вопрос
Исчезновение бумаги из списка подтверждает получение всех денег?
Нет: нужно проверить завершение расчётов и выписки.
Официальные материалы по теме
Материал образовательный, не индивидуальная инвестиционная рекомендация. Доходность не гарантирована, возможна потеря денег.
Связанные материалы
КАРТА ПЕРЕПРОВЕРКИ
Источники, которые нужно сверить
Ссылки ниже ведут на первичные или официальные страницы. Они показывают направление проверки, но не подтверждают применимость общего материала к конкретной ситуации.
- www.cbr.ru/faq/rcb/
ПРОДОЛЖИТЬ
Материалы рядом
Связи построены внутри одной темы и не заменяют самостоятельную проверку каждого материала.
СПРАВОЧНЫЙ МАТЕРИАЛ Купон — один из денежных потоков облигации. Результат покупки также зависит от цены входа, погашения, срока, расходов и исполнения обязательств эмитентом.
СПРАВОЧНЫЙ МАТЕРИАЛ При покупке выше номинала возможный возврат номинальной суммы не равен цене приобретения. Разницу нужно учитывать вместе с купонами и прочими потоками.
СПРАВОЧНЫЙ МАТЕРИАЛ Календарь завершения вкладов: по каждому запишите дату окончания, условия продления и действие владельца — так сумма не останется в неподходящих условиях.