Материал подготовлен редакцией РУБЛИ · RUBLI-0933
Последовательно прибавляйте доходы и вычитайте расходы по датам. Если промежуточный остаток отрицателен, разрыв существует даже при положительном конечном результате.
Краткий ответ
Последовательно прибавляйте доходы и вычитайте расходы по датам. Если промежуточный остаток отрицателен, разрыв существует даже при положительном конечном результате.
Что меняет решение
План должен учитывать доступность денег, а не только начисленный заработок. Ожидаемые поступления помечайте отдельно.
Пример по теме
Ситуация и числа ниже условные.
На старте 5 000 ₽, ранний платёж 20 000 ₽, поздний доход 30 000 ₽: месячный итог положительный, но до дохода нехватка 15 000 ₽.
Дополнительный расчёт
Отдельный учебный расчёт на других исходных данных. Суммы и ставки условные; это не действующее предложение и не прогноз.
| Величина и единицы | Расчёт | Результат |
|---|---|---|
| До поступления дохода, ₽ | 10000-18000 | -8 000,00 |
| После дохода, ₽ | 10000-18000+70000 | 62 000,00 |
| Итог месяца, ₽ | 10000-18000+70000-45000 | 17 000,00 |
Границы расчёта. Единицы результата указаны в первом столбце. Промежуточные вычисления выполняются без ручного округления; в таблице выводятся два знака. Пример проверяет только обозначенную математическую модель.
Порядок действий
Расположите потоки по времени.
Найдите минимальный остаток.
Определите сумму и дату дефицита.
Ошибка и её последствия
Проверять только конечный остаток месяца.
Результат проверки
Минимальный промежуточный остаток — самостоятельный контрольный показатель.
Частый вопрос
Положительная сумма всех операций означает отсутствие кассового риска?
Нет: проверяйте промежуточные остатки по датам.
Основание расчёта
Формулы и примеры приведены в тексте: результат можно воспроизвести по указанным исходным данным. Это арифметическая модель, а не банковский тариф или нормативная ПСК.
Связанные материалы
КАРТА ПЕРЕПРОВЕРКИ
Источники, которые нужно сверить
Ссылки ниже ведут на первичные или официальные страницы. Они показывают направление проверки, но не подтверждают применимость общего материала к конкретной ситуации.
- fincult.info/upload/iblock/070/uchebnik_e_book.pdf
- www.cbr.ru/faq/bank_s/kredity/
ПРОДОЛЖИТЬ
Материалы рядом
Связи построены внутри одной темы и не заменяют самостоятельную проверку каждого материала.
СПРАВОЧНЫЙ МАТЕРИАЛ Деньги, внесённые раньше, участвуют в начислении дольше при прочих равных. Для точного сравнения нужен одинаковый размер взноса и понятный момент начала начисления.
СПРАВОЧНЫЙ МАТЕРИАЛ Разделите период на интервалы действия каждой ставки и рассчитайте их отдельно. Затем сложите результаты при одинаковой базе и согласованной методике начисления.
СПРАВОЧНЫЙ МАТЕРИАЛ Положительный итог месяца не исключает нехватку денег в середине периода. Причина может быть в несовпадении дат поступлений и платежей: для этого нужен календарь денежного потока.