Материал подготовлен редакцией РУБЛИ · RUBLI-0723
Рост остатка может быть вызван новыми взносами, а не заработком. При выводах аналогично нельзя считать всё уменьшение инвестиционным убытком.
Краткий ответ
Рост остатка может быть вызван новыми взносами, а не заработком. При выводах аналогично нельзя считать всё уменьшение инвестиционным убытком.
Что меняет решение
Для сложного графика денежных потоков нужны показатели, учитывающие время поступления средств. Простая разность полезна как сумма результата, но не всегда как процент доходности.
Пример по теме
Ситуация и числа ниже условные.
Портфель вырос со 100 000 ₽ до 160 000 ₽ после пополнения на 50 000 ₽: денежный результат 10 000 ₽ до иных потоков. Для процентной доходности нужны даты.
Порядок действий
Соберите все вводы и выводы.
Рассчитайте денежный результат.
Отдельно выберите метод расчёта доходности.
Ошибка и её последствия
Делить прибыль на конечный остаток без объяснения метода.
Результат проверки
Всегда показывайте собственные взносы отдельно от изменения стоимости.
Частый вопрос
Делить прирост 60 000 ₽ на начальные 100 000 ₽ правильно?
Нет: это смешивает собственный взнос с результатом вложения.
Официальные материалы по теме
Материал образовательный, не индивидуальная инвестиционная рекомендация. Доходность не гарантирована, возможна потеря денег.
Связанные материалы
КАРТА ПЕРЕПРОВЕРКИ
Источники, которые нужно сверить
Ссылки ниже ведут на первичные или официальные страницы. Они показывают направление проверки, но не подтверждают применимость общего материала к конкретной ситуации.
- www.cbr.ru/faq/rcb/
ПРОДОЛЖИТЬ
Материалы рядом
Связи построены внутри одной темы и не заменяют самостоятельную проверку каждого материала.
СПРАВОЧНЫЙ МАТЕРИАЛ Сравнение имеет смысл, когда совпадают валюта, период, характер рисков и учёт денежных выплат. Случайный популярный индекс может не отвечать этим требованиям.
СПРАВОЧНЫЙ МАТЕРИАЛ Возврат к выбранным долям может потребовать продаж и покупок с расходами. Поэтому оценивать нужно не только новое распределение, но и цену самих действий.
СПРАВОЧНЫЙ МАТЕРИАЛ Денежный размер просадки помогает оценить реальные последствия снижения стоимости. Он зависит от суммы капитала, а не только от процента на графике.