Просадка портфеля: как перевести процент в деньги

Краткий ответ

Денежный размер просадки помогает оценить реальные последствия снижения стоимости. Он зависит от суммы капитала, а не только от процента на графике.

Что меняет решение

Просадка от максимума и убыток относительно собственных вложений могут различаться. Подписывайте базу, чтобы не смешивать показатели.

Пример по теме

Ситуация и числа ниже условные.

Падение с максимума 500 000 ₽ до 400 000 ₽ — просадка 20%. Но убыток относительно собственных взносов зависит от их суммы и дат.

Дополнительный расчёт

Отдельный учебный расчёт на других исходных данных. Суммы и ставки условные; это не действующее предложение и не прогноз.

Границы расчёта. Основанием первого процента служит исходная сумма, обратного — новая. Поэтому противоположные направления изменения обычно дают разные проценты.

Порядок действий

1. Выберите точку сравнения.

2. Рассчитайте потерю в деньгах.

3. Проверьте влияние на финансовую цель.

Ошибка и её последствия

Называть любые проценты падения одним и тем же показателем риска.

Результат проверки

Денежный сценарий должен отвечать на вопрос, какие планы придётся изменить.

Частый вопрос

Просадка от пика равна убытку относительно вложенных денег?

Не обязательно: базы сравнения различаются.

Официальные материалы по теме

• Банк России: вопросы о рынке ценных бумаг.

Материал образовательный, не индивидуальная инвестиционная рекомендация. Доходность не гарантирована, возможна потеря денег.

Связанные материалы

• Бенчмарк для портфеля: как выбрать сопоставимое сравнение.

• Ребалансировка портфеля: какие расходы нельзя забывать.

• Сообщение от родственника с просьбой срочно перевести деньги.

Как перевести просадку портфеля в рубли?

Умножьте стоимость портфеля до падения на модуль просадки: при базе 500 000 рублей и снижении на 12 процентов потеря составляет 60 000 рублей, а новая стоимость — 440 000 рублей. Для фактического результата учитывайте вводы, выводы, комиссии и выплаты.